La preuve
par le détail.

Contexte et objectifs

Valcéris est un groupe fictif organisé en trois pôles : Ingénierie & Conseil, Distribution d’équipements, Maintenance & Services. Le dashboard répond aux besoins du reporting mensuel de la direction : suivi budgétaire, comparaison avec l’exercice précédent et pilotage de la trésorerie.

Questions traitées

• Le chiffre d’affaires et les marges atteignent-ils les objectifs budgétaires ?
• Quelles activités expliquent les écarts au budget ?
• La performance progresse-t-elle par rapport à l’exercice précédent ?
• La trésorerie couvre-t-elle les besoins des six prochains mois ?
• Les clients paient-ils dans les délais, et quelles créances faut-il relancer en priorité ?

Contenu du rapport

• Synthèse : indicateurs clés de performance (chiffre d’affaires, marge brute, EBITDA, résultat net, trésorerie, DSO), comparés au budget et à l’exercice N-1.
• Budget vs réel : compte de résultat détaillé et analyse des écarts par activité, en valeur et en pourcentage.
• Trésorerie et créances : évolution de la trésorerie et prévision à six mois, analyse des flux d’encaissements et de décaissements, balance âgée clients.

Approche technique

• Modélisation en étoile : quatre tables de faits (réel, budget, trésorerie, facturation) et quatre dimensions (calendrier, activités, plan de comptes, clients).
• Mesures DAX : cumul depuis le début de l’exercice, comparaison N-1, écarts budgétaires, DSO calculé sur trois mois glissants.
• Rapport entièrement dynamique : les périodes d’analyse s’ajustent automatiquement à chaque intégration de nouvelles données.
• Charte graphique homogène, code couleur favorable/défavorable et navigation par boutons.

Contexte et objectifs

Solvane Assurances est un assureur fictif implanté au Luxembourg. Il distribue six branches (auto, habitation, santé, prévoyance, retraite et animaux) à travers un réseau d’agences. Le dashboard répond aux besoins du reporting annuel de la direction : suivi de la production, de la sinistralité et de la rentabilité, et comparaison de chaque exercice avec le précédent.

Questions traitées

• L’activité progresse-t-elle, en primes, en contrats et en nouveaux clients ?
• La sinistralité reste-t-elle maîtrisée par rapport aux primes encaissées ?
• Quelles branches d’assurance sont rentables ?
• Quels segments de clientèle portent la valeur, et lesquels présentent un risque ?
• Quelles agences atteignent leurs objectifs ?

Contenu du rapport

• Executive : indicateurs clés de performance (primes encaissées, charge des sinistres, contrats signés, nouveaux clients, ratio sinistres/primes, taux de résiliation, taux d’impayés, satisfaction), comparés à l’exercice N-1 et aux objectifs.
• Assurances : répartition des contrats par branche, formule et tranche d’âge, ventes croisées.
• Sinistres : coût et répartition des sinistres, carte par commune, détection de fraudes potentielles.
• Clients : segmentation par valeur vie client, ancienneté, satisfaction et score de risque.
• Finances et rentabilité : ratio combiné, taux d’impayés, rentabilité technique par branche, analyse des résiliations.
• Agences : classement du réseau, primes encaissées et taux d’atteinte des objectifs.

Approche technique

• Modélisation en étoile : trois tables de faits (contrats, paiements, sinistres) reliées aux dimensions clients, agences et calendrier, avec une table de mesures organisée par thème.
• Mesures DAX : comparaison N-1 dynamique, ratio sinistres/primes, ratio combiné, rentabilité technique, valeur vie client et segmentation, classement des agences avec gestion des ex æquo.
• Règles métier explicites : primes encaissées hors impayés, charge des sinistres hors sinistres refusés, frais de gestion estimés à 20 % des primes, objectifs d’agence fondés sur le nombre de conseillers.
• Page d’accueil, navigation par boutons, code couleur favorable/défavorable et info-bulles.

Contexte et objectifs

L’entreprise, fictive, compte cinq départements : Finance, Compliance, IT, Audit et Operations. Ses incidents sont classés en cinq types de risques : cyber, fraude, erreur humaine, panne système et qualité des données. Le dashboard répond aux besoins du suivi mensuel de la direction des risques : comparaison avec le mois précédent, identification des risques prioritaires et contrôle de la fiabilité des données.

Questions traitées

• Le nombre d’incidents, leur coût et leur délai de résolution s’améliorent-ils par rapport au mois précédent ?
• Quels départements et quels types de risques concentrent les incidents ?
• Quels risques faut-il traiter en priorité, parce qu’ils sont à la fois fréquents et coûteux ?
• Quel département est le plus exposé, une fois rapporté à son effectif ?
• Les incidents sont-ils clos dans les délais, et les pertes augmentent-elles au fil des mois ?
• Les données sont-elles fiables ?

Contenu du rapport

• Overview : indicateurs du mois (nombre d’incidents, pertes financières, délai moyen de résolution) comparés au mois précédent, répartition par département et par statut, évolution mensuelle, journal des incidents avec signalement des montants douteux, matrice départements × types de risques.
• Risk analysis : carte des risques croisant fréquence et perte moyenne, avec une zone prioritaire, incidents par employé comparés à la moyenne de l’entreprise, évolution mensuelle des pertes, taux de clôture sous 30 jours et qualité des données.

Approche technique

• Modélisation en étoile : une table de faits des incidents et trois dimensions (calendrier, départements, types de risques).
• Préparation des données dans Power Query : correction des catégories mal saisies, regroupement des départements manquants, contrôle qualité calculé avant les corrections pour repérer chaque ligne douteuse.
• Mesures DAX : comparaison au mois précédent, moyennes de l’entreprise, exclusion des pertes négatives, libellés et couleurs dynamiques.
• Rapport entièrement dynamique : le mois analysé s’ajuste automatiquement à chaque intégration de nouvelles données, et la zone prioritaire de la carte des risques suit les moyennes.
• Charte graphique homogène, code couleur par statut et par niveau de risque, navigation par onglets et info-bulle d’alerte.